五、如何计算开放式基金的申购费用及申购份额?

    封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格,其价格受到供求关系的影响；申购开放式基金采用未知价法,即基金单位交易价格是在行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

    申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下:

    申购费用=申购金额×申购费率

    申购份额=(申购金额-申购费用)÷T日基金单位净值

    假如投资者投资50,000元认购某开放式基金,假设申购费率为2%,当日的基金单位净值为1.1688元,其得到的份额为:

    申购费用=50,000×2.0%=1,000元

    申购份额=(50,000-1,000)÷1.1688=41923.34份